Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hayata geçirilen yeni düzenlemelerin, finansal sistemin daha şeffaf ve güvenli hale gelmesini amaçladığını söyledi.
Bakan Şimşek, MASAK'ın kripto varlık platformları ve ödeme hizmeti sunan kuruluşlar üzerinde yürüttüğü çalışmaları değerlendirerek, vatandaşların kişisel ve finansal bilgilerinin yasa dışı mecralarla paylaşılmasının engellenmesi adına daha önce de uyarılarda bulunduklarını hatırlattı. 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemelerle, bu alanda önemli adımlar atıldığını belirtti.
"Yükümlülüklere uymayanlar ağır yaptırımlarla karşılaşacak"
Yeni düzenlemelerin kademeli şekilde yürürlüğe girdiğini ifade eden Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının MASAK mevzuatına tam uyum sağlamasının zorunlu hale geldiğini bildirdi. Bu kurallara aykırı hareket eden kuruluşların ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalacağını da sözlerine ekledi.
Şimşek, Türkiye Bankalar Birliği, Katılım Bankaları Birliği ve Sermaye Piyasaları Birliği aracılığıyla sektör temsilcilerine bilgilendirme yapıldığını dile getirerek, finansal sistemin uluslararası standartlarla uyumlu hale getirilmesinin temel hedef olduğunu belirtti.
Kripto şirketlerine yeni yükümlülükler
Kripto varlık platformlarının artık bankalar ve sigorta şirketleri gibi finansal kuruluşlar arasında değerlendirildiğini kaydeden Şimşek, bu kuruluşların artık MASAK yükümlülüklerine tam olarak tabi olduğunu söyledi.
Yeni yükümlülükler kapsamında, kripto hizmet sağlayıcılarının risk yönetimi sistemleri kurmaları, uyum görevlisi atamaları ve müşteri işlemlerini detaylı şekilde izlemeleri gerektiğini vurgulayan Şimşek, “Elektronik tebligat sistemine kayıt, müşteriyi tanıma prosedürleri ve ilk işlemlerin banka kanalıyla yapılması zorunlu hale geldi” dedi.
Ayrıca, uluslararası standartlara uygun olarak kripto transferlerine ilişkin detaylı bilgilendirme zorunluluğu da getirildi. Bu bilgiler eksikse transfer işlemleri reddedilecek.
Gizlilik odaklı varlıklara ve yasa dışı bahisle mücadele
Bakan Şimşek, özellikle yasa dışı işlemlerde tercih edilen gizliliği artıran kripto varlık türlerinin daha sıkı denetim altına alındığını belirterek, bu tür varlıklarla işlem yapan platformlara müşteri kabul kriterlerinin zorlaştırıldığını aktardı.
Stabil kripto varlıkların kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçlarda kullanıldığına dair ciddi tespitler bulunduğunu söyleyen Şimşek, bu alanda da MASAK’ın kısa sürede yeni düzenlemeler getireceğini açıkladı.
Ödeme kuruluşlarına da sıkı takip
Yalnızca kripto platformlarının değil, ödeme kuruluşlarının da yeni düzenlemelere tabi olduğunu belirten Şimşek, bu firmaların artık kolaylaştırılmış usullerle müşteri kabul edemeyeceğini ifade etti. Sanal ve fiziksel POS cihazlarıyla yapılan işlemlerin de yakın takibe alındığını vurgulayan Şimşek, yasa dışı bahis ve dolandırıcılıkla mücadelede ödeme kuruluşlarının rolünün de yakından izlendiğini dile getirdi.